Perché i casinò online chiedono un documento d’identità?

I casinò hanno un processo KYC in atto per conformarsi alle normative. Questo processo scoraggia i criminali dal riciclaggio di denaro, impedisce ai minori l'accesso al gioco e altro ancora.

Il processo KYC (Know Your Customer) di un casinò è in atto per verificare l'identità dei giocatori prima che possano richiedere un prelievo delle vincite. Tuttavia, alcuni utenti considerano questo regolamento ‘sospetto', scomodo e dispendioso in termini di tempo.

Il fatto è che i governi e le autorità di regolamentazione del gioco d'azzardo implementano il processo KYC del casinò per un valido motivo. Continua a leggere poiché questo articolo spiegherà perché i casinò online chiedono un documento d'identità, oltre a quali tipi di documenti puoi utilizzare.

Perché i casinò online chiedono un documento d'identità

‘Conosci il tuo cliente', noto semplicemente come KYC, è un processo di conformità che le istituzioni finanziarie, inclusi i casinò online, seguono per verificare l'identità dei loro clienti.

La maggior parte delle giurisdizioni ha decretato che tutti i casinò online devono chiedere un documento d'identità ai propri clienti e seguire tutti i protocolli di verifica. Questo regolamento è attivo per impedire che il gioco d'azzardo sia fonte o associato a crimini o disordini, per garantire che tutte le pratiche di gioco siano eque e per proteggere i minori.

Con questo, i casinò online che non seguono questi regolamenti sono soggetti al pagamento di pesanti multe e alla revoca della licenza di gioco.

Inoltre, i clienti che non si conformano e si rifiutano di fornire i documenti per il processo KYC potrebbero subire ritardi nel prelievo o non potranno ritirare affatto le loro vincite. Alcuni hanno persino rimosso i loro account. E coloro che vengono sorpresi a utilizzare documenti d'identità falsi potrebbero pagare enormi sanzioni o affrontare accuse penali.



Motivi per i requisiti di identificazione

Ecco i cinque motivi principali, in dettaglio, per cui sono richiesti documenti d'identità quando ti registri e richiedi le tue vincite nei siti di casinò online.

ANTIRICICLAGGIO

Il riciclaggio di denaro è un'azione illegale in cui la fonte di denaro ottenuto illecitamente viene nascosta per far sembrare che sia stata ottenuta in modo legittimo. Al contrario, questa fonte è stata generata da attività criminali come il finanziamento del terrorismo o il traffico di droga.

Uno dei metodi più comuni utilizzati dai criminali per ‘riciclare' il proprio denaro è il gioco d'azzardo online. Poiché i casinò online e i siti di scommesse operano in gran parte con grandi somme di denaro e l'accesso ai loro siti Web è relativamente semplice, possono diventare una piattaforma in cui questo tipo di criminalità informatica è prevalente.

I riciclatori depositano i loro soldi nei siti di gioco d'azzardo come un modo per ‘ripulirli' o far sembrare che provengono da una fonte legittima di finanziamento. Altri usano semplicemente soldi illeciti per finanziare le loro attività di gioco d'azzardo. Ad ogni modo, entrambi sono gravi casi di riciclaggio di denaro attraverso i casinò online.

Da allora i governi di quasi tutto il mondo hanno stabilito leggi severe e, con il processo KYC implementato, tutti i giocatori sono tenuti a inviare documenti d'identità all'operatore, presentare una prova dell'indirizzo e, soprattutto, estratti conti bancari. Questi aiutano a mostrare la fonte del tuo denaro.

Se gli operatori di casinò notano qualcosa di sospetto, ti verrà chiesto di dimostra la legittimità del tuo denaro. Se non lo fai, possono chiudere il tuo account e avvertire le autorità.

I casinò online che hanno anche dimostrato di trascurare o supportare attività criminali, come il riciclaggio, possono essere sanzionati per legge. Dovranno pagare pesanti multe o ricevere l'ordine di chiudere l'attività.

IMPEDIRE L'ACCESSO AI MINORI

L'età legale per il gioco d'azzardo è di 18 anni e, come regolato da numerose entità di gioco, i minori devono essere protetti dall'essere coinvolti in qualsiasi attività di gioco d'azzardo. Con questo, i casinò online devono essere severi nel valutare l'età dei loro clienti. L'invio di un documento d'identità ai casinò online aiuta a verificare se il giocatore è minorenne o meno. Gli operatori cercheranno il tuo nome nel registro letterale, in alcuni casi, per verificare se il tuo documento è valido e hai l'età legale per registrarti ai loro siti Web.

Tuttavia, alcuni casinò non richiedono alcun documento al momento della registrazione. Ciò darà la possibilità ai giocatori minorenni di approfittare dei giri gratuiti. Tuttavia, possono aspettarsi che gli venga chiesto di presentare una prova della loro età e identità prima di poter ritirare le loro vincite, se ce ne sono.

PREVENZIONE FRODI

Il processo KYC impedisce anche attività fraudolente di individui e gruppi. Un esempio di attività illegali che i truffatori svolgono sulle piattaforme di gioco d'azzardo è la collusione, in cui creano più account sul sito Web per manipolare le loro probabilità di vincita. Utilizzeranno spesso documenti d'identità falsi o rubati per registrarsi.

Inoltre, alcuni criminali utilizzano carte di credito rubate per registrarsi nei casinò online e ricaricare i propri conti. A volte optano anche per il chargeback delle loro banche per ottenere un ‘rimborso'. Il chargeback, noto anche come ‘frode amichevole', è quando un cliente crea controversie con la propria banca invece che con il commerciante per riprendersi i soldi. I truffatori abusano di questa politica in modo da poter ridurre le loro perdite. Il processo di verifica dell'utente è il motivo per cui i casinò con carte di credito sono severi con questo processo.

Tutte queste attività sono illegali e coloro che si sono dimostrati colpevoli di una di queste possono essere sanzionati. I casinò online verificheranno attentamente i documenti inviati loro e ne confermeranno la legittimità.

DIPENDENZA DAL GIOCO

I giocatori che hanno una storia di dipendenza dal gioco sono attentamente monitorati. L'invio dei tuoi documenti KYC aiuterà il casinò online a verificare se sei nella lista nera delle persone a cui è stato vietato di giocare.

I giocatori problematici sono anche un problema per i casinò online. Coloro che hanno già avuto problemi di dipendenza dal gioco, non dovrebbero essere più autorizzati a iscriversi ai casinò online.

ABUSO DEI BONUS

Alcuni giocatori abusano dei bonus di benvenuto creando più volte nuovi account. La verifica dell'identità aiuta a impedire a questi giocatori di approfittare di queste offerte.

Tutti i casinò online consento un solo account per persona. Se vieni sorpreso a crearne un secondo, cancelleranno il tuo primo account e non sarai in grado di prelevare le tue vincite da lì. Nei casi peggiori, bloccheranno tutti gli account che hai creato e ti vieteranno di giocare sulle loro piattaforme.


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Documenti accettati dai casinò online

Ecco i documenti accettati dai casinò online per completare il processo di verifica utente:

CARTA D'IDENTITA'/PASSAPORTO

La carta d'identità e il passaporto sono i più comuni documenti d'identità rilasciati dal paese che i giocatori devono presentare al proprio casinò online. Alcune piattaforme avranno specificatamente bisogno di un passaporto, mentre altri accetterranno qualsiasi documento d'identità con la foto del tuo viso.

PATENTE DI GUIDA

Oltre al passaporto, anche la patente di guida è un documento d'identità valido per la verifica nei casinò online. Devi solo assicurarti che non sia scaduta.

BOLLETTE

Le bollette sono utilizzate come prova dell'indirizzo. Alcuni casinò online si rivolgono solo ai clienti di uno specifico paese. In altre parole, non accettano giocatori di altri stati. Con questo, sono tenuti a verificare dove vivi.

ESTRATTO CONTO BANCARIO

Gli estratti conti bancari possono anche aiutare a verificare il tuo indirizzo. Tuttavia, di solito vengono richiesti se ci sono attività irregolari nel tuo account. Aiuta gli operatori a monitorare potenziali riciclatori di denaro che potrebbero utilizzare la loro piattaforma per condurre attività illecite.

Se hai intenzione di registrarti a un casinò online, prepara almeno due tipo di ID poiché alcune piattaforme ne richiedono almeno due.

Alcuni casinò ti chiederanno di inviare i tuoi documenti al momento dell'apertura dell'account. La maggior parte degli operatori, tuttavia, ti chiederà di inviare i documenti prima di effettuare il tuo primo prelievo delle vincite. La mancata fornitura di un documento d'identità valido perde la possibilità di incassare le vincite.


Il processo KYC dei casinò online può richiedere abbastanza tempo, soprattutto se vuoi solo giocare e divertirti immediatamente. Tuttavia, questi protocolli sono implementati per proteggere te e gli operatori. Quindi la cosa migliore da fare è rispettare e seguire i loro requisiti. Inoltre, una volta che sei stato verificato, puoi semplicemente giocare a tuoi giochi preferiti quando vuoi, senza altre ‘scocciature'.